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bet36体育在线_bet36即时比分@:市公安局成功侦破一起以抵车贷款名义实施“套路贷”的涉黑恶犯罪案件

发布时间:2018-04-28 来源:bet36体育在线_bet36即时比分@:市公安局 阅读次数:: 【字体:

2018年4月24日,bet36体育在线_bet36即时比分@:市公安局在省公安厅的统一部署安排下,由市公安局直接指挥,打掉了一个以抵车贷款名义实施“套路贷”的涉黑恶犯罪团伙——“齐海商务顾问有限公司bet36体育在线_bet36即时比分@:分公司”。作为今年“扫黑除恶”集群战役中的一个组成部分,该案的侦破取得了良好的法律效果和社会效果。

2018年2月,郑东新区公安局陆续接到群众报案,声称被武汉齐海商务顾问有限公司郑州分公司人员敲诈勒索。郑东分局经过缜密侦查后果断采取抓捕行动,将武汉齐海商务顾问有限公司郑州分公司涉嫌犯罪的人员抓获。至此一个总部设在武汉,业务辐射全国,以抵车贷款为名,实际以诈骗、敲诈勒索等犯罪手段非法敛财的大型犯罪团伙浮出水面。

省厅领导对该案高度重视,指示成立以省厅刑侦总队牵头的“3.6”专案开展侦破工作,并要求武汉齐海商务顾问有限公司在省内设立分公司的bet36体育在线_bet36即时比分@:、信阳、新乡三地公安机关分别成立专案组,在省厅统一部署下与郑州市“3.6”专案组互相配合,共同侦破此案。接到省厅指令后,bet36体育在线_bet36即时比分@:市公安局高度重视,指定由市公安局犯罪侦查支队有组织犯罪侦查大队立案,成立专案组对该案开展侦查工作。

2018年3月13日,专案组从陈某某被敲诈勒索案入手,立案侦查,掌握了其涉嫌犯罪的基本事实,于2018年3月16日晚将涉案的主要犯罪嫌疑人高某虎、魏某等5人抓获,3月17日将以上嫌疑人依法刑事拘留。经过初步调查,该案符合有组织犯罪案件特征,2018年3月21日将该案立为杨某等人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪案继续侦查,目前已经抓获犯罪嫌疑人十九名,其中逮捕十一名,正在提请逮捕两名,监视居住三名,目前已经基本查清了该犯罪团伙的犯罪事实。

武汉齐海商务顾问有限公司系一家中介类型的放贷公司,公司资金主要来源于合作的P2P网络融资平台。该公司业务主要由贷前业务和贷后催收业务组成。贷前业务主要由各分公司业务员招揽社会上不特定的客户开展,主要采取车辆抵押或质押(目前已停止办理)方式进行放贷从中收取居间服务费为主要收益。贷后催收业务主要对于贷款逾期客户采取暴力收车、窃取收车等方式,向客户索取高额的违约金、滞纳金与收车费为主要收益。该公司组织架构明确,人员分工细致,具有“套路贷”的典型特征,涉及的违法犯罪手段主要有以下几种形式:

(1)业务员故意隐瞒事实真相,违法招揽客户。由于该公司业务员的主要收益来自于所开发客户的贷款数额,因此业务员在招揽客户时会采取不允许客户阅览合同、不允许客户自留合同、隐瞒贷款实际利率、隐瞒违约后高额违约费用等方式隐瞒合同风险,达到快速欺骗客户开展贷款业务并规避后期诉讼风险的目的。在与客户签订协议时擅自抬高贷款本金额度,隐瞒居间费用,采取利息差的方式向客户逐月收取。以上行为是以非法占有为目的,用虚构事实或隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物,涉嫌诈骗罪。

(2)风控人员肆意抬高违约费用,直接进行敲诈勒索。各分公司的风控部为贷后催收的主要部门,不仅受各分公司的门店经理管理,同时受总公司贷后业务部领导。风控部门人员在对违约客户的处理中,为获取公司提成或者直接受益,采取暴力收车、窃取收车等方法将客户的车辆控制,并以此为要挟条件,肆意抬高收车费用,索要高额违约金、滞纳金、拖车费等费用,以达到敲诈勒索的目的。甚至有些风控人员为了谋取高额收车费用人为造成客户违约或者以怀疑客户违约而强行收车,敲诈勒索客户。

(3)总部统一指挥,资金集中管理。该犯罪团伙采取“条块结合”的模式开展日常工作的运营,总公司各部门虽然不直接开展业务,但对各分公司的贷前业务及贷后催收均统一指挥,对前期放贷费用和后期催收款项实施统一管理,设置提成奖励机制,鼓励放贷,鼓励催收。特别是将贷后催收中敲诈勒索客户所得的高额收车费用也作为公司的主要收益之一。

(4)贷后管理人员在收车过程中伴生的其他犯罪。贷后人员在收车过程中为了获取高额的提成或者直接受益,往往对客户采用其他的犯罪手段,包括寻衅滋事、故意伤害、非法拘禁、盗窃等犯罪手段,社会危害性较大。

经查,武汉市齐海商务顾问有限公司bet36体育在线_bet36即时比分@:分公司自2015年10月成立以来,犯罪嫌疑人杨某、高某虎、魏某等人为主要成员,以车贷为名,欺骗客户签订抵车贷款合同,敲诈勒索贷款人巨额违约金、滞纳金、拖车费、手续费。自公司成立以来,该公司共向客户放贷八千余万元,从中获取巨额居间费用。经查仅公司账目有记载的2017年6月至11月份就非法获取居间费用三百二十四万余元。自2015年公司成立以来,该公司以客户违约或认为客户违约为由,违法扣押贷款客户车辆七十余台,敲诈勒索贷款客户各种名目收车费用总计一百五十余万元。

bet36体育在线_bet36即时比分@:市公安局打掉的齐海商务顾问有限公司bet36体育在线_bet36即时比分@:分公司系武汉齐海商务顾问有限公司的一个市级分公司,是整个齐海商务顾问有限公司犯罪链条上的一环。bet36体育在线_bet36即时比分@:市公安局将在省厅刑侦总队的指导下,积极与郑东分局等兄弟单位配合,力争追根溯源,除恶务尽,将该犯罪团伙在河南省的犯罪网络一网打尽,积极为受害人挽回经济损失,净化本地经济环境,消除因非法借贷引发的社会隐患。

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